Eine wichtige Frage auf dem Weg der Existenzgründung ist, die Frage, wie das benötigte Startkapital zu beschaffen ist. Wer auf fremde Mittel angewiesen ist, hat es dabei nicht immer leicht. Kapitalgeber begegnen Neugründungen verständlicherweise erst einmal mit Skepsis. Damit sie Kapital bereitstellen, müssen die potentiellen Kapitalgeber deshalb von der Idee überzeugt werden. Dies kann als Franchisenehmer deutlich einfacher sein. Denn der Franchisenehmer greift auf ein bereits erprobtes Geschäftskonzept zurück und wird bei der Finanzierung von seinem Franchisegeber unterstützt.

Vor der Finanzierung kommt der Businessplan

Wenn Gründer potentielle Kapitalgeber von ihrer Geschäftsidee überzeugen wollen, benötigen sie einen Businessplan. Dieser stellt für Investoren eine wichtige Entscheidungsgrundlage dar, für Kreditinstitute ist er die Basis, um den Kreditantrag zu prüfen. Er ist aber auch für den Gründer eine wichtige Informationsquelle, um die Erfolgschancen der Geschäftsidee objektiv beurteilen zu können und um Planungsmängel zu vermeiden. Im Businessplan enthalten sind

• eine Beschreibung der Geschäftsidee
• eine Vorstellung des Gründerteams und seiner Qualifikationen
• die  gewählte Rechtsform des Unternehmens
• eine Markt- und Wettbewerbsanalyse
• die Markteintrittsstrategien mit Werbe- und Vertriebsmöglichkeiten
• die Finanzplanung einschließlich Umsatzprognosen für die kommenden Jahre
• eine Risikobewertung.

Für Gründer, die nur wenig betriebswirtschaftliches Know-how besitzen, ist die Erstellung eines überzeugenden Businessplans oft schwer. Standardisierte Pläne, die Gründer im Internet finden, können meist nicht überzeugen. Der Franchisenehmer hat es hier einfacher. Sein Franchisegeber unterstützt ihn bei der Erstellung des Businessplans mit seiner Erfahrung. Er weiß, welche Umsatzzahlen realistisch sind, und kann diese in der Regel durch die Zahlen von anderen bereits erfolgreichen Franchisestandorten belegen.

Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es für Gründer?

Die erste Anlaufstelle für die Kapitalbeschaffung bei Neugründungen sind die Kreditinstitute. Sie stellen Kontokorrentkredite für kurzfristigen Kapitalbedarf, aber auch Gründungskredite mit langer Laufzeit zur Verfügung. Interessantere Konditionen bietet hingegen die Finanzierung über die KfW, die Kreditanstalt für Wiederaufbau. Sie stellt unterschiedliche Förderprodukte bereit für Neugründungen sowie bei Kapitalbedarf, der erst nach der erfolgten Gründung entsteht. Die KfW Förderprodukte können auch mit einem Bankkredit verknüpft werden. Eine dritte Möglichkeit ist das Venture Kapital, das für innovative Gründungsideen in Frage kommt. Die Venture Kapital Gesellschaften investieren überwiegend in innovative Technologieunternehmen, während die sogenannten Business Angels, bei denen es sich um private Geldgeber handelt, gerne in wachstumsorientierte Startups investieren.

Warum ist die Finanzierung für Franchisenehmer leichter?

Trotz der unterschiedlichen Finanzierungsmöglichkeiten scheitern die meisten Existenzgründungen bereits an der Kreditvergabe, bei Franchisenehmern ist das nicht so. Banken wissen, dass die Investition in ein erprobtes Geschäftskonzept wesentlich risikoärmer ist: 90 Prozent der Franchise-Gründungen überstehen das kritische dritte Jahr. Das Gründungsvorhaben ist in der Regel sehr gut durchdacht und das Risiko zu scheitern, ist bei einem etablierten Franchisesystem wesentlich geringer. Der Franchisenehmer profitiert von der Erfahrung des Franchisegebers und greift auf eine Marke zurück, die bereits einen gewissen Bekanntheitsgrad erreicht hat. Die Markteintrittsbarrieren sind dadurch ebenfalls geringer. Aus diesen Gründen investieren viele Banken leichter in ein Franchisesystem. Das Vertrauen der Banken in das Franchisekonzept zeigt sich auch darin, dass einige von ihnen spezielle Finanzierungen und sogar Informationssysteme für Franchisenehmer eingerichtet haben. Hierzu gehören die Deutsche Bank, die mit ihrer speziellen Franchise Finanzierung die Finanzierung von Franchise-Gründungen vereinfachen will, und der deutsche Sparkassen-Verband. Dieser hat ein Partnerprogramm eingerichtet, mit dem er Franchisenehmer nicht nur finanziell unterstützt. In seinem Franchise-Informationssystem bietet der Verband auch Beratung und Betreuung an.

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Vor dem Start

• An erster Stelle sollte stets ein Businessplan stehen. Dieser richtet sich in seiner Anwendung zwar meist an Finanzierungspartner, dient jedoch auch der eigenen Reflexion: wie realistisch ist mein Vorhaben? Welche Ziele sollen, welche müssen erreicht werden? Verliere ich die Kunden auch nicht aus dem Auge? Habe ich finanzielle Reserven für den Notfall? All diese Fragen dienen letztendlich dazu, die Erfolgsaussichten und die Ausgereiftheit des Plans nicht nur den Geldgebern, sondern auch sich selbst gegenüber zu beweisen.
• Im zweiten Schritt geht es um die Finanzierung des Projekts. Viele angehende Selbstständige übersehen, dass es neben Kreditbanken oder privaten Investoren auch staatliche Unterstützung wie das Unternehmerkapital gibt. Zudem müsen nicht alle Kosten auf einen Schlag fällig werden. Wer die Kosten für Büroausstattung beispielsweise nicht auf einmal finanzieren will, kann sich diese auch leasen. Vielen ist nicht bewusst, dass man nicht nur Autos, sondern auf leasing.de auch Computer, Server und Netzwerke mieten kann. In jedem Fall, also auch wenn man sich in liquider Verfassung wähnt, sollte man genügend Rücklage haben, falls es zu unvorhergesehenen Engpässen kommt.
• Wichtig für die Existenzgründung ist vor allem das Wissen um die Rechtslage. Denn nicht nur die Entscheidung der Rechtsform des Unternehmens, die Gewerbeanmeldung oder die Steuererklärung stehen an, sondern auch das korrekte Rechnungswesen und bei Mitarbeitern die Anmeldung bei Kranken- und Rentenversicherung. Daher lohnt sich in den meisten Fällen eine Rechtsberatung, ohne die es zu unangenehmen Überraschungen und im schlimmsten Fall teuren Abmahnungen kommen kann.

Nach dem Start

• Wenn es trotz aller Pläne und Vorsätze zu höheren Ausgaben als geplant kommt, sollte man seinen gesamten Plan nach Schwachstellen überprüfen. So können zum Beispiel Stromkosten ein nicht berücksichtigter Posten sein. Gerade in Büros oder Läden mit vielen elektronischen Geräten kann ein effizienter Umgang mit Strom oder gar der Wechsel des Anbieters immense Kosten sparen.
• Wer ein perfekt konzeptioniertes Geschäftsmodell und trotzdem keine Kunden hat, sollte erstens seine Idee aus Kundensicht betrachten und dahingehend optimieren. Zweitens kann wenig Kundschaft auch an mangelnden Werbemaßnahmen liegen, die das Unternehmen bekannt machen.

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