Das Berliner Unternehmen OptioPay um reBuy.de-Gründer Marcus Börner konnte namhafte Investoren wie die KfW und den main incubator – Fintech-Inkubator der Commerzbank – überzeugen und wird in Kürze mit seiner Auszahlungsplattform an den Markt gehen. Wie viele andere aussichtsreiche Finanztechnologie-Unternehmen (Fintechs) hat OptioPay die biw AG als Bank im Hintergrund gewählt. Die deutsche Vollbank, ein Unternehmen der FinTech Group AG, konnte sich in den vergangenen Jahren als einer der führenden Enabler von Unternehmen in dem Wachstumsmarkt etablieren und ist europaweit tätig. Partnerschaften bestehen bereits mit Unternehmen wie den Zinsportalen Savedo und Zinspilot, dem Online-Marktplatz für Privatkredite auxmoney und dem Gutscheinanbieter fashioncheque.

Neuartige Auszahlungsplattform vor Marktstart
OptioPay wickelt mit seiner Plattform Auszahlungen von Unternehmen an deren Kunden oder Mitarbeiter ab. Im Bereich E-Commerce können dies zum Beispiel Retouren sein, bei Versicherungen Schadensregulierungen, bei Personalvergütungen Gehälter und im Banking Zinsen. Die Plattform kann an jedes Unternehmensdesign angepasst werden und fügt sich bestehenden Zahlungssystemen nahtlos an. Zahlungsempfänger profitieren von der Möglichkeit, höherwertige Wertgutscheine als Auszahlungsoption zu nutzen und mit Banküberweisungen zu kombinieren.

So können sie beispielsweise eine 50 Euro Zinsausschüttung in einen Wertgutschein bei einem Gutscheinpartner ihrer Wahl in Höhe von 60 Euro umwandeln und, in diesem Fall, den Wert ihrer Auszahlung um 20 Prozent erhöhen. Auszahlende Unternehmen erhalten dabei eine Provisionsbeteiligung und wandeln so ein Cost- in ein Profit-Center. OptioPay ermöglicht Gutscheinpartnern unmittelbare Umsätze und damit 100 Prozent erfolgsorientiertes Marketing in dem hoch attraktiven Moment des Gelderhalts.

„Für unser Produkt bauen wir auf die langjährige Kompetenz der biw AG, die durch ihre Banklizenz und die Bereitstellung des Haftungsdachs ein maßgeblicher strategischer Partner für uns ist“, betont CEO Marcus Börner, der OptioPay 2014 mit dem Rechtsanwalt Oliver Oster gegründet hat.

Weitere Expansion geplant
„OptioPay passt perfekt in unser Portfolio an innovativen, vielversprechenden Geschäftsmodellen, das wir zügig weiter ausbauen wollen“, erklärt Björn Jüngerkes, Leiter Geschäftsentwicklung der biw AG. Das integrierte Know-how bei Bankleistungen und in der Finanz-IT wird stark nachgefragt. „Mit unserer Rückendeckung können sich aufstrebende Fintech-Unternehmen auf ihre Prioritäten Produktentwicklung und Vertrieb konzentrieren.“

Die Kontakte mit jungen Gründern sollen nun weiter intensiviert werden. Es gibt bereits konkrete Pläne: Die biw AG ist Tochter des führenden IT-Providers XCOM AG, der noch in diesem Jahr ein Fintech-Hub am Standort Berlin aus der Taufe heben wird. Die Strategie zahlt im Übrigen auch auf die Wachstumsziele der FinTech Group ein, zu der beide Unternehmen gehören. Die FinTech Group will zum führenden europäischen Anbieter innovativer Technologien im Finanzsektor werden.

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Die biw AG positioniert sich mit ihren 360 Grad-Payment-Lösungen als Partner für Händler und Payment Service Provider (PSP) im E-Commerce. Die neue Zusammenarbeit mit der micropayment GmbH umfasst die Nutzung von virtuellen Konten, um Zahlungseingänge schnell zuordnen zu können. Auch auf die innovativen Bankinglösungen der biw AG-Muttergesellschaft XCOM AG greift der Berliner Full-Service-Anbieter zurück. Eingeschlossen ist der sichere und schnelle Austausch von Zahlungsverkehrsdateien inklusive SEPA-Mandatslösungen. „Binnen eines Tages kann micropayment Händler neu aufsetzen und direkt das gesamte Zahlungsspektrum aktivieren“, erläutert Björn Jüngerkes, Leiter Geschäftsentwicklung der biw AG, das Händler-Onboarding.

Entlastung der Liquidität

Service Provider im E-Commerce können das Angebot der biw AG für die treuhänderische Verwaltung von Kundengeldern nutzen. „Wir sind eine Vollbank im Sinne des Kreditwesengesetzes und verfügen über die Lizenz, Gelder im Auftrag von Service Providern zu vereinnahmen und Geschäfte abzuwickeln“, erläutert Björn Jüngerkes. Eine solche Kooperation ist für PSP erheblich günstiger, als selber die umfangreichen Anforderungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht für ein Zahlungssystem zu erfüllen. Die BaFin verlangt vom Antragsteller ein Mindestkapital als Sicherheit, den Nachweis über eine geeignete Organisationsstruktur und Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. „Der Aufwand für Service Provider ist enorm, wir können sie mit unseren White-Label-Bankdienstleistungen vollumfänglich unterstützen“, so Jüngerkes.

Europaweite Markterschließung mit fashioncheque

In ihrer Partnerschaft mit der niederländischen fashioncheque sichert die biw AG ab, dass die europäischen Standards für elektronische Zahlmittel eingehalten werden. Die gemeinsamen Ziele von fashioncheque und biw AG sind ehrgeizig: Noch in der ersten Jahreshälfte wird die in den Niederlanden und Belgien beliebte Geschenkkarte in Deutschland eingeführt. Weitere europäische Länder sollen folgen, als erstes die Schweiz und Großbritannien. „fashioncheque wird die erste Multi-Store Geschenkkarte, die in mehreren europäischen Ländern nutzbar ist“, sagt Jüngerkes. Für die internationale Herausgabe von Gutscheinen wurde eigens die Marke „fashionchequebank“ geschaffen. Der europäische Modemarkt, den die Partner erschließen wollen, hat ein geschätztes jährliches Umsatzvolumen von vielen 100 Milliarden Euro.

Komplettprogramm für Händler und Service Provider

Die biw AG verfügt als einer von wenigen Anbietern in Deutschland über ein Komplett-Programm für die Bedürfnisse im E-Commerce. Dazu gehören SEPA-Lösungen und Treuhand- und virtuelle Kontensysteme ebenso wie die Mobile Payment-Lösung „kesh“ für Webshops und POS.

Die biw Bank für Investments und Wertpapiere AG (www.biw-bank.de) ist Teil der auf IT und Banking spezialisierten XCOM Gruppe. Die Bank gibt anlässlich der Internet World 2015 Händlern und PSP-Anbietern unter www.360grad-payments.de eine Übersicht ihrer Leistungen. Besucher der Messe am 24./25.03. in München erfahren Näheres auf dem Messestand H 277 in Halle B1 von biw AG.

Quelle: finanzpark AG.

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