„Unsere zinsgünstigen Programmkredite decken ein außerordentlich breites Spektrum an Einsatzmöglichkeiten ab. 2016 waren wir Wachstumsmotor und Krisenhelfer zugleich: Während wir den Boom erneuerbarer Energien auf dem Land mit unseren Programmkrediten unterstützen konnten, war es in der Landwirtschaft vor allem in der ersten Jahreshälfte unser Liquiditätssicherungsprogramm, das vielen Betrieben half, die Preiskrisen und ihre wirtschaftlichen Folgen zu überstehen“, so Horst Reinhardt, Sprecher des Vorstands der Rentenbank.

Darlehen für erneuerbare Energien und für die Agrar- und Ernährungswirtschaft deutlich stärker gefragt

Das Neugeschäft in der Fördersparte „Erneuerbare Energien“ zog 2016 kräftig um rund 27 % auf 1,9 Mrd. Euro (2015: 1,5 Mrd. Euro) an. Dabei erhöhte sich die Nachfrage nach Finanzierungen für Windkraftanlagen besonders deutlich um rund 37 % auf 1,5 Mrd. Euro.

In ihrer Fördersparte „Agrar- und Ernährungswirtschaft“ verzeichnete die Förderbank 2016 ebenfalls ein hohes Wachstum. Das Neugeschäft stieg um ein Fünftel auf 954,4 Mio. Euro (793,5 Mio. Euro), da der Finanzierungsbedarf für Gebäude und Betriebsmittel erheblich zunahm.

Preiskrise dämpft Kreditnachfrage in der Landwirtschaft

Das Neugeschäft in der Fördersparte „Landwirtschaft“ war dagegen rückläufig. Mit 2,4 Mrd. Euro lag es um fast 25 % unter dem Vorjahreswert (3,2 Mrd. Euro). Ursache hierfür war die angespannte wirtschaftliche Situation vieler landwirtschaftlicher Betriebe, die unter niedrigen Preisen für Milch, Fleisch und andere Agrarprodukte zu leiden hatten. Allerdings entspannte sich die Situation in der zweiten Jahreshälfte zusehends, so dass auch die Nachfrage nach Liquiditätssicherungsdarlehen der Rentenbank von 345,2 Mio. Euro im Vorjahr auf 108,0 Mio. Euro zurückging.

Förderdividende gestiegen

Zur Verbilligung ihrer Programmkredite setzte die Förderbank des Bundes für die Agrarwirtschaft und die ländliche Entwicklung 66,4 Mio. Euro ein. Hinzu kamen 3,0 Mio. Euro Zuschüsse zum Programm „Forschung für Innovationen in der Agrarwirtschaft“. Einschließlich des zur Ausschüttung vorgesehenen Bilanzgewinns in Höhe von 14,8 Mio. Euro, den die Rentenbank ebenfalls vollständig für Förderzwecke verwendet, summierten sich die bereitgestellten Erträge („Förderdividende“) auf 84,2 Mio. Euro (82,9 Mio. Euro).

Emissionsgeschäft: EMTN-Programm wichtigstes Refinanzierungsinstrument

Im Geschäftsjahr 2016 nahm die Rentenbank an den nationalen und internationalen Finanzmärkten 12,7 Mrd. Euro (13,0 Mrd. Euro) an mittel- und langfristigen Kapitalmarktmitteln auf und erreichte damit fast den Rekordwert des Vorjahres. Der Anteil ausländischer Investoren lag bei 82 % (93 %). Bei Geschäftsbanken platzierte die Förderbank 47 % (46 %) ihres Emissionsvolumens und weitere 32 % (35 %) bei Zentralbanken. Wichtigstes mittel- und langfristiges Refinanzierungsinstrument blieb das Euro-Medium-Term-Note-Programm (EMTN-Programm). Mit 9,0 Mrd. Euro (7,3 Mrd. Euro) lag sein Anteil bei über 70 % am gesamten Emissionsvolumen. Daneben platzierte die Bank zwei Globalanleihen in US-Dollar im Gegenwert von insgesamt 2,8 Mrd. Euro (3,0 Mrd. Euro).

Betriebsergebnis gestiegen

Das vorläufige Betriebsergebnis vor Risikovorsorge und Bewertung (HGB) stieg gegenüber dem Vorjahr um 9 % auf 254,4 Mio. Euro (233,5 Mio. Euro). Der Vorjahreswert wurde um den Einmaleffekt einer erfolgswirksamen Sonderausschüttung der Tochtergesellschaft LRB in Höhe von 49,8 Mio. Euro bereinigt. Nach Risikovorsorge und Bewertung sowie der vorgesehenen Rücklagendotierung rechnet der Vorstand für das Geschäftsjahr 2016 mit einem Jahresüberschuss in Höhe von 59,0 Mio. Euro (57,0 Mio. Euro).

Bilanzsumme gestiegen

Nach ersten Berechnungen betrug die Bilanzsumme (HGB) am Jahresultimo 2016 86,3 Mrd. Euro (83,9 Mrd. Euro). Die Forderungen an Kreditinstitute stiegen auf 57,8 Mrd. Euro (55,7 Mrd. Euro). Dagegen ging der Wertpapierbestand auf 17,8 Mrd. Euro (18,3 Mrd. Euro) zurück. Auf der Passivseite der Bilanz stiegen die verbrieften Verbindlichkeiten auf 70,0 Mrd. Euro (67,3 Mrd. Euro). Die Eigenmittel erhöhten sich auf 4,9 Mrd. Euro (4,7 Mrd. Euro).

Kapitalquoten erhöht

Die Kapitalquoten auf Basis der EU-Bankenverordnung (CRR) haben sich 2016 im Jahresvergleich weiter erhöht. Die harte Kernkapitalquote betrug 23,2 % (20,2 %) und die Gesamtkapitalquote 25,7 % (23,2 %).

Quelle: ots

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„Der bisherige Jahresverlauf war geprägt von einem weiter anziehenden Kreditgeschäft und einem solide wachsenden Zinsüberschuss“, erklärt Wolfgang Kuhn, Sprecher des Vorstandes, am Montagvormittag. Der 59-Jährige wurde erst vor Kurzem vom Aufsichtsrat vorzeitig bis 2019 in seiner Position bestätigt.

In den ersten sechs Monaten des Jahres 2015 baute die unabhängige Privatbank die Kreditvergabe um 8,4 Prozent auf 3,8 Mrd. Euro aus. „Damit füllen wir unsere Rolle als verlässlicher Partner für den Mittelstand in Baden-Württemberg aus“, so Kuhn. Auch die Einlagenseite entwickelt sich weiter positiv. Per 30. Juni verzeichnet die Südwestbank einen um 16 Prozent gestiegenen Zufluss der Kundengelder auf knapp 5 Mrd. Euro.

Das Geschäftsvolumen vergrößerte sich im ersten Halbjahr um rund 7,6 Prozent auf 7,1 Mrd. Euro. Die Bilanzsumme erhöhte sich auf rund 6,5 Mrd. Euro, was einen Zuwachs von 8,4 Prozent ausmacht. „Bei beiden Kennziffern erreichen wir das bisher beste Ergebnis unserer Geschichte“, erklärt Vorstandssprecher Kuhn.

Auch das verwaltete Volumen in der Vermögensverwaltung zeigt sich überaus positiv: Bereits zum 30. Juni nahm es um 40 Prozent zu. Mit einem Plus von 233 Mio. Euro steht der Halbjahreswert bei 804 Mio. Euro.

Der Zinsüberschuss beläuft sich Ende Juni auf 60,1 Mio. Euro. Damit liegt die Bank deutlich über dem Vorjahresniveau und wächst aufgrund der Ausweitung des Kreditgeschäfts dynamisch gegen den Markttrend. Der Provisionsüberschuss weitete sich im Vergleich zum Vorjahresniveau um fast 20 Prozent aus und konnte zum Halbjahr auf 16,9 Mio. Euro erhöht werden.

Auf der Kostenseite verbucht die Südwestbank im Vergleich zum Vorjahreszeitraum einen geringen Anstieg um 2,3 Mio. Euro. Die anderen Verwaltungsaufwendungen wuchsen leicht um 2,3 Prozent und die Personalaufwendungen aufgrund der Schaffung neuer Arbeitsplätze um 8,4 Prozent.

Die genannten positiven Entwicklungen führten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum annähernd zu einer Verdoppelung des Betriebsergebnisses vor Risikovorsorge und Bewertung auf 38,9 Mio. Euro.

„Anders als viele Wettbewerber bauen wir derzeit unsere Mitarbeiterkapazitäten weiter aus. Zum 30. Juni arbeiten 641 Beschäftigte bei der Südwestbank – Tendenz steigend“, hebt Kuhn hervor.

Im Hinblick auf die Geschäftsentwicklung des zweiten Halbjahres 2015 plant Kuhn die stringente Verfolgung des Wachstumskurses: „Wir streben einen konstanten Zuwachs des Zinsüberschusses an und wollen das Betriebsergebnis vor Steuern weiter ausbauen.“

Quelle: ots

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