Das Eigenkapital der Gruppe erhöhte sich auf insgesamt 188,8 Millionen Euro (Vorjahr: 168,3 Millionen Euro). Die Zinszusatzreserve belief sich im abgelaufenen Geschäftsjahr auf 120 Millionen Euro – ein Plus von 84,3 Prozent. Dabei konnten bereits erhebliche Teile des Aufwandes für das Geschäftsjahr 2015 verarbeitet werden. Die Solvabilitätsquote der Konzernmutter stieg auf 240 Prozent (2013: 234 Prozent) und liegt damit weit über dem Mittel der deutschen Versicherungsunternehmen.

„Das Jahr 2014 war für die Unternehmensgruppe von herausragender Bedeutung – uns ist vieles gelungen, trotz anspruchsvoller Marktbedingungen“, sagt Dr. Herbert Schneidemann, Vorstandsvorsitzender der Versicherungsgruppe die Bayerische. „Mit dem überdurchschnittlichen Aufstocken unserer Reserven und Eigenmittel verstärken wir unser Fundament für die nächsten Jahrzehnte und schaffen damit die Basis für weiteres Wachstum.“

Das Geschäft bei der Neuen Bayerischen Beamten Lebensversicherung AG, der operativen Tochter für die Lebensversicherungs-Produkte, entwickelte sich besonders erfreulich. Insbesondere getrieben durch das Neugeschäft mit laufenden Beiträgen stiegen die Beitragseinahmen im Jahr 2014 um 11 Prozent auf 144,4 Millionen Euro (brutto). Die Beitragssumme Neugeschäft sprang auf 489,8 Millionen Euro – ein Plus von 50,2 Prozent. Gleichzeitig sank die Verwaltungskostenquote auf 2,2 Prozent von 2,3 Prozent (2013).

Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen blieb trotz des niedrigen Zinsumfeldes im abgelaufenen Geschäftsjahr mit 5,8 Prozent nahezu unverändert (5,9 Prozent für 2013). Die Ergebnisse liegen auch im Langfristvergleich im Spitzenfeld der deutschen Lebensversicherer. Die Eigenkapitalquote beträgt 12,2 Prozent – ein Vielfaches des Branchenschnitts von 1,9 Prozent.

Anfang Juli 2015 erteilte die Ratingagentur Assekurata der Neuen Bayerischen Beamten Lebensversicherung das Rating A+ „(„Sehr gut“). Diese selten vergebene Topbewertung der unabhängigen Experten unterstreicht die nachhaltige Solidität des Unternehmens.

„Unsere Kapitalanlagestrategie berücksichtigt ein konservativ ausgerichtetes Limitsystem je Assetklasse und Anlageobjekt“, sagt Thomas Heigl, Vorstand der Bayerischen. „Das Prinzip internationaler Diversifikation hilft, Risiken zu begrenzen und dennoch Marktchancen zu nutzen. Im Ergebnis erzielen wir damit überdurchschnittliche Ergebnisse.“

Beim Kompositversicherer Bayerische Beamten Versicherung AG zeigte die Produktoffensive positive Wirkung: Die gebuchten Bruttobeiträge stiegen um 1,8 Prozent auf 104,2 Millionen Euro. Das Neugeschäft SHU legte um 14,5 Prozent auf 7,9 Millionen Euro zu. Die bereits angekündigte Portfolio-Optimierung und zusätzliche Reservebildung schlug sich in einer Erhöhung der Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle (brutto) um 23,9 Prozent auf nunmehr 140,1 Millionen Euro nieder. Die Aufwendungen für Versicherungsfälle stiegen auf 76,6 Millionen Euro (Vorjahr 61,5 Millionen Euro).

„Wir konzentrieren uns im laufenden Geschäftsjahr 2015 darauf, unser erfolgreiches Produktportfolio zu erneuern und durch weitere Innovationen zu ergänzen“, sagt Vorstand Martin Gräfer. „Unsere strategische Fokussierung trägt nun Früchte. Überdies wollen wir unsere Anstrengungen bei Kundenservice und Maklerbetreuung weiter intensivieren, um unser Versprechen „100 Prozent persönlich und schnell“ tagtäglich mit Leben zu erfüllen.“

Im Leben-Bereich wurden neben der klassischen Berufsunfähigkeitsversicherung besonders die Strategierente XXL nachgefragt, die von allen deutschen Versicherungen die höchste Mindestverzinsung von 2,75 Prozent bietet, sowie die neue Plusrente, die nach dem Cash-back-Prinzip ein „Shoppen für die Rente“ oder eine Ausbildungsvorsorge für Kinder ermöglicht.

Im Sachgeschäft zeigten sich neben den gut etablierten Produkten der Bayerischen bei privater Haftpflicht- und Hausratversicherung mit flexiblem Bausteinsystem (Smart, Prestige, Komfort) die Unfallversicherung Individual als Highlight: Die Police bietet eine Deckungssumme bis zu zehn Millionen Euro und leistet schon bei einer Invalidität ab einem Prozent – ein in dieser Form bisher in Deutschland einmaliger Versicherungsschutz, den es bereits ab 9,90 Euro Monatsbeitrag gibt.

Quelle: ots

Der Beitrag Deutliches Wachstum im Geschäftsjahr 2014 erschien zuerst auf Finanzratgeber24.de.

„Die Sicherheitslage der Neuen Bayerischen Beamten Lebensversicherung AG bewertet die Assekurata mit sehr gut“, so das Urteil in dem Bericht zum Unternehmensrating. „Dieses Urteil geht sehr maßgeblich auf die sehr hohe Eigenkapitalausstattung zurück. Das Unternehmen baut sein Eigenkapital kontinuierlich aus und verfügt über eine signifikant höhere Eigenkapitalquote als der Markt.“

Das unabhängige Assekurata-Expertenteam hebt neben dem Geschäftserfolg auch die überdurchschnittliche Attraktivität am Markt hervor: „Auf qualitativer Ebene sieht Assekurata bei der Bayerischen für die Zukunft sehr gute Wachstumsfaktoren aus Produktion und Vertrieb, die maßgeblich an das attraktive Produktangebot, die effiziente Betreuungsstruktur im Vertrieb und die hohe Innovationskraft des Unternehmens anknüpfen.“

„Diese Ratingauszeichnung macht uns stolz“, sagt Dr. Herbert Schneidemann, Vorstandsvorsitzender der Versicherungsgruppe die Bayerische. „Es bestätigt zugleich unsere Strategie, mit Solidität und ertragsreichen Wachstum das Beste für unsere Kunden zu schaffen.

Quelle: ots

Der Beitrag Versicherungsgruppe die Bayerische erhält A+ „Sehr gut“ erschien zuerst auf Finanzratgeber24.de.

DFSI Ratings analysiert die drei Teilbereiche Substanzkraft, Produktqualität und Service und aggregiert diese mit der Gewichtung 40% / 40% / 20% zum Qualitätsrating. Unterschieden wird zwischen Serviceversicherern mit Makler- und/oder ausschließlichem Außendienst sowie Direktversicherern, die in Form des Direktmarketings und Direktkanälen mit dem Kunden kommunizieren.

Die Netto-Renditen der Lebensversicherer sind wegen niedriger Zinsen und Verluste aufgrund von Kapitalmarktkrisen seit einer Dekade kontinuierlich gesunken. Dabei wurden die Gewinndeklarationen nicht im gleichen Maße reduziert wie der Rückgang bei der Nettoverzinsung. „Das geht auf die Substanz und auf Dauer nicht gut“ beurteilt Lebensversicherungsexperte und Fachbeirat des DFSI Dr. Marco Metzler die Lage der Lebensversicherer.

In einem Stressszenario der Deutschen Bundesbank mit einem langanhaltenden Niedrigzinsumfeld würde bis zum Jahr 2023 mehr als ein Drittel der deutschen Lebensversicherer die regulatorischen Eigenmittelanforderungen nach den gültigen Solvabilitätsvorschriften (Solvabilität I) nicht mehr erfüllen. Im Jahresverlauf 2013 ist die Rendite öffentlicher Anleihen des Bundes auf durchschnittlich 1,6% gesunken. Gleichzeitig bleiben die Verpflichtungen der Versicherer zur Bedienung der Altverträge hoch, denn der Garantiezins im Bestand der Lebensversicherer beträgt im Durchschnitt 3,2%.

Sicherheit hat oberste Priorität. Dafür braucht es auch ohne stille Reserven auf festverzinsliche Wertpapiere eine solide Kapitalausstattung und Ertragsstabilität – die Substanzkraft. DFSI hat mit der Datenbasis der Jahresabschlüsse 2013 und der Gewinndeklaration für 2014 die Substanzkraft analysiert.

Es kommt nicht nur darauf an, ob ein Versicherer die Mindestgarantien auch in Zukunft erwirtschaften und an die Kunden ausschütten kann, sondern auch auf das Preis-/Leistungsverhältnis der Versicherungsprodukte und die Versicherungsbedingungen sowie die Produktvielfalt und Diversifikation. Substanzkraft und Produktqualität bedingen sich gegenseitig. Eine fehlerhafte Produktgestaltung oder eine unzureichende Risikoselektion führen mittel- und langfristig zur Beeinträchtigung der finanziellen Leistungsfähigkeit des Lebensversicherers.

DFSI beurteilt selbst oder im Medien-Auftrag die Produktqualität der Lebensversicherer bei biometrischen Risikoprodukten und Lebens- und Rentenversicherungen. Insgesamt gehen in die Bewertung neun Produktgattungen ein sowie der Umfang des Produktangebotes eines Versicherers.

Der Service ist die dritte Bewertungs-Komponente. Service gegenüber dem Vermittler und dem Versicherungsnehmer ist für transparente und innovative Versicherer ein wichtiges Merkmal, um sich gegenüber den Wettbewerbern abzuheben.

Die DFSI Ratings GmbH ist eine Ausgründung aus der DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH. Hier werden alle Qualitätsratings, die bislang unter DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH seit 2009 veröffentlicht wurden, unter der Marke DFSI Ratings als eigene Ratingagentur veröffentlicht. Es werden entscheidungsrelevante Informationen wie z.B. Ratingurteile, Risikokennzahlen und Leistungsdaten gebündelt und aggregiert als Rating dargestellt. DFSI erstellt keine Kredit-Ratings. Nach aktueller Rechtsprechung (OLG Hamburg) sind Qualitätsratings keine Bonitätsratings im Sinne der EU-Ratingverordnung. Derzeit hat DFSI Ratings eine Abdeckung von rund 50 Qualitätsratings bei den Lebensversicherern, 30 Qualitätsratings bei den privaten Krankenversicherern und rund 30 Qualitätsratings bei den gesetzlichen Krankenkassen.

Quelle: DFSI Ratings GmbH

Der Beitrag DFSI Qualitätsrating der Lebensversicherer 2014/15 erschien zuerst auf Finanzratgeber24.de.